В эпоху стремительной глобализации и экономических преобразований Султанат Оман предпринимает уверенные шаги для интеграции своих национальных компаний и учреждений в мировую экономику. В соответствии с целями «Видения Оман 2040», страна активно диверсифицирует свою экономику, развивая несырьевые секторы, такие как логистика, производство и экспорт.
Однако, несмотря на эти усилия, оманские компании сталкиваются с рядом вызовов на пути к глобальному расширению. Среди них — нехватка ликвидности, сложные транзакционные процедуры и связанные с этим риски. Для преодоления этих препятствий современные банки внедряют инновационные подходы, поддерживая национальные приоритеты и открывая новые возможности для бизнеса.
Торговое финансирование перестало быть просто административным инструментом; оно стало ключевым фактором роста и развития. Оно предлагает три основные преимущества: поддержку ликвидности, снижение рисков в международных операциях и упрощение управления торговой документацией, а также обеспечение соответствия международным торговым стандартам. В 2024 году объем мировой торговли товарами и услугами достиг примерно $31.5 триллиона, что на 4% больше, чем в 2023 году. Этот рост подчеркивает колоссальные возможности и необходимость эффективных решений для компаний, стремящихся к глобальному расширению.
В регионе Ближнего Востока и Северной Африки только 8% от общего объема банковских кредитов выделяется не малым компаниям, включая средние предприятия, несмотря на их важную роль в стимулировании стратегического экспорта и инфраструктурных проектов. Устранение этих финансовых пробелов имеет решающее значение для конкурентоспособности оманского корпоративного сектора на крупнейших мировых рынках.
Султанат Оман активно укрепляет свою систему финансирования экспорта, поддерживая крупные компании и способствуя их расширению на региональные и мировые рынки. В то время как программа финансирования экспорта для малых и средних предприятий на 2024 год продолжает фокусироваться на более мелком сегменте, средние и крупные компании все чаще пользуются решениями по финансированию оборотного капитала и страхованию торговых кредитов, предлагаемыми через «Кредит Оман». Только за третий квартал 2024 года стоимость застрахованных экспортных и внутренних операций достигла 272.8 миллиона оманских риалов, что на 5% больше, чем годом ранее. Это обеспечивает жизненно важную ликвидность и необходимое покрытие рисков для выполнения более масштабных контрактов.
Современные банки выходят за рамки традиционных инструментов, предлагая более сложные и интеллектуальные коммерческие решения. Они включают цифровые аккредитивы, транзакции на основе технологии блокчейн и современные, обновляемые финтех-платформы, отвечающие требованиям компаний и соответствующим рыночным тенденциям. Ожидается, что мировой рынок торгового финансирования, оцениваемый в $9.7 триллиона в 2024 году, будет расти на 3% ежегодно до 2034 года, чему способствует внедрение цифровых технологий и блокчейн-решений.
Оманские компании уже пожинают плоды цифровой трансформации. Ярким примером является пилотный проект, реализованный HSBC Oman в сотрудничестве с Oman Oil Group (тогда) в 2019 году, когда для обработки цифрового аккредитива была использована блокчейн-платформа. Сделка была завершена всего за 24 часа, по сравнению с традиционными 5-10 днями. Этот тип транзакций, основанный на передовых технологиях, снижает зависимость от бумажных документов, минимизирует задержки, связанные с логистическими цепочками, и предоставляет безопасные, надежные и неизменяемые цифровые записи, что повышает эффективность и доверие в международной торговле. Финтех-платформы облегчают доступ к финансовым услугам, напрямую связывая компании с широкой сетью кредиторов, предлагая более гибкие решения, такие как финансирование заказов на покупку и дисконтирование счетов. Эти платформы переосмысливают опыт торгового финансирования, особенно для компаний, нуждающихся в быстрых и индивидуальных решениях. Устойчивое торговое финансирование открывает новые горизонты: «зеленые» аккредитивы и кредиты, связанные с устойчивым развитием, дают компаниям доступ к целевому финансированию, одновременно поддерживая их обязательства в области экологического, социального и корпоративного управления (ESG), что повышает их конкурентоспособность и устойчивость в долгосрочной перспективе.
Торговое финансирование является ключевым элементом содействия экономическому росту в Султанате Оман, особенно для компаний, работающих в таких жизненно важных секторах, как логистика, производство и экспорт. В этих секторах доступ к гибким и эффективным финансовым решениям имеет решающее значение для расширения операций компаний и беспрепятственного выхода на региональные и мировые рынки.
В секторе логистики инвестиции Омана в порты и свободные экономические зоны способствуют увеличению торгового оборота, что требует финансовых инструментов, поддерживающих эффективное использование инфраструктуры и улучшающих трансграничные грузопотоки. В производственном секторе торговое финансирование обеспечивает необходимую ликвидность для импорта сырья и экспорта готовой продукции, поддерживая стабильность денежных потоков в условиях сложностей и изменений в цепочках поставок. Экспорт играет центральную роль в усилиях Омана по диверсификации экономики, и компании-экспортеры получают выгоду от специализированных решений, таких как предэкспортное финансирование, страхование экспортных кредитов и гарантии покупателя. Эти инструменты позволяют им предлагать более конкурентоспособные стимулы и условия, снижают коммерческие риски и помогают уверенно выходить на новые рынки. Поддерживая эти жизненно важные секторы, торговое финансирование напрямую способствует достижению целей «Видения Оман 2040» за счет поддержки экономической диверсификации, создания устойчивых рабочих мест и повышения глобальной конкурентоспособности Султаната Оман.
Расширение присутствия банка «Машрек» (Mashreq) в Султанате Оман является ярким примером важной роли, которую банки играют как эффективные двигатели национального развития. Благодаря своему значительному региональному опыту «Машрек» предлагает инновационные решения в области торгового финансирования, соответствующие приоритетам Омана в стратегических проектах, таких как порт Дукм и национальная железнодорожная сеть, а также поддерживает будущие секторы, такие как «зеленая» сталь и «зеленый» водород, через решения по устойчивому финансированию. Этот подход основан на более широком принципе — значительной роли банков, соответствующих целям национального развития, которая не ограничивается только кредитованием, но и выступает в качестве катализатора реального экономического роста. Интегрируя финтех, внедряя модели открытого банкинга и связывая финансирование с принципами ESG, «Машрек» продолжает стимулировать коммерческую активность, поддерживая устойчивость финансовой системы Омана.
Этот подход основан на лучших международных практиках; в таких странах, как Сингапур и Великобритания, цифровые торговые платформы и законодательные изменения, включая Типовой закон ЮНСИТРАЛ об электронных передаваемых записях, способствовали сокращению торговых споров и повышению юридической надежности. Недавнее партнерство между HSBC и Международной финансовой корпорацией (МФК) в декабре 2024 года, предусматривающее торговое финансирование на сумму $1 миллиард для Африки, Азии, Латинской Америки и Ближнего Востока, иллюстрирует эту глобальную тенденцию, подчеркивая приверженность финансовых и развивающихся учреждений устранению пробелов в торговом финансировании и поддержке более инклюзивного и устойчивого роста компаний.
Международное торговое финансирование стало эффективным и основным двигателем роста, а не просто закулисным административным инструментом. Благодаря развитию цифровых решений, предоставлению вариантов финансирования, специально разработанных для нужд компаний, и согласованию банковских тенденций с приоритетами развития Омана, Султанат находится в позиции, позволяющей поддерживать своих экспортеров и укреплять свое положение среди мировых промышленных держав. Благодаря сотрудничеству между банковскими учреждениями, такими как «Машрек», финтех-компаниями и государственными органами, торговое финансирование является ключевым фактором повышения экономической устойчивости, развития производства и увеличения глобальной конкурентоспособности. В настоящее время будущее торговли становится быстрее, умнее и более взаимосвязанным, и Султанат Оман подтверждает свою способность успешно идти в ногу с этим развитием, укрепляя свои позиции в авангарде этой глобальной трансформации.
Контекст для туристов и экспатов
Хотя новости о международном торговом финансировании могут показаться далекими от повседневной жизни туриста, они имеют существенное значение для экспатов и тех, кто рассматривает Оман как место для ведения бизнеса или долгосрочного проживания. Укрепление системы торгового финансирования и активная диверсификация экономики Омана, заявленные в «Видении Оман 2040», создают более стабильную и динамичную экономическую среду.
- Для бизнесменов и предпринимателей: Это означает расширение возможностей в ключевых несырьевых секторах, таких как логистика, производство и экспорт. Упрощение и ускорение международных торговых операций благодаря цифровизации (включая блокчейн) снижает бюрократические барьеры и повышает эффективность. Доступ к более гибким и разнообразным источникам финансирования, включая «зеленые» кредиты, открывает новые горизонты для развития компаний. Партнерства с международными банками и финтех-компаниями также указывают на более открытый и современный деловой климат.
- Для профессионалов и соискателей: Рост и диверсификация экономики приводят к созданию новых рабочих мест в развивающихся секторах. Особенно это касается сфер, связанных с цифровыми технологиями, логистикой, производством и устойчивым развитием (например, проекты по «зеленому» водороду). Экспаты с соответствующими навыками могут найти более широкий спектр возможностей для карьерного роста.
- Для долгосрочных резидентов: Общая экономическая стабильность и рост, поддерживаемые эффективной системой торгового финансирования, способствуют улучшению инфраструктуры и качества жизни в стране. Инвестиции в крупные проекты, такие как порт Дукм и железнодорожная сеть, могут повлиять на развитие регионов и улучшение транспортного сообщения. Акцент на устойчивое развитие также может быть привлекательным для тех, кто ценит экологическую ответственность.
- Для туристов: Хотя прямого влияния нет, сильная экономика косвенно способствует развитию туристической инфраструктуры и повышению общего уровня сервиса, делая Оман еще более привлекательным направлением. Стабильная экономическая ситуация также формирует позитивный имидж страны на международной арене.
Таким образом, эти новости свидетельствуют о том, что Оман активно строит современную, конкурентоспособную и устойчивую экономику, что является благоприятным фактором для всех, кто связывает свое будущее с этой страной.